Quiénes somos
Firma independiente de planificación patrimonial y sucesoria que integra derecho, fiscalidad, inversión y gobernanza para preservar, hacer crecer y transmitir su patrimonio con claridad, eficiencia y serenidad.
Plan integral de planificación patrimonial y sucesoria
Incluye diagnóstico completo, diseño de estructuras legales y fiscales, borradores de testamentos, política de inversión y hoja de ruta priorizada. Entregamos modelo financiero, cronograma de implementación y lista de documentación lista para firmar, con recomendaciones accionables y responsables definidos.
1.950 €
Implementación legal y fiscal multijurisdiccional
Coordinación con notarios y registradores, constitución de sociedades y fideicomisos, redacción de pactos, inscripción de poderes, apertura de cuentas y puesta en marcha de repositorio seguro. Seguimiento de hitos, protocolos de firma y comprobación de requisitos de sustancia económica y cumplimiento.
3.800 € por jurisdicción
Acompañamiento anual y revisión estratégica
Monitorizamos indicadores clave, realizamos revisiones trimestrales, rebalanceos, actualización documental, simulaciones fiscales y sesiones de gobernanza familiar. Incluye coordinación con aseguradoras, bancos y asesores externos, además de informes consolidados y reuniones estratégicas para ajustes oportunos.
0,75% anual sobre activos asesorados, mínimo 4.500 €
Diagnóstico patrimonial y definición de objetivos
Realizamos un análisis minucioso de su situación actual y de las metas financieras y familiares que orientarán todas las decisiones.
Inventario detallado de activos y pasivos
Levantamos un inventario verificable de cuentas, inversiones, inmuebles, participaciones y deudas, identificando titulares, beneficiarios, jurisdicciones y restricciones. Con esta radiografía precisa, descubrimos ineficiencias, duplicidades y riesgos ocultos que condicionan decisiones, cronogramas y costos de implementación. El resultado guía la elección de estructuras, pólizas y cláusulas notariales que maximizan protección y ahorro fiscal.
Mapa de titulares, beneficiarios y poderes
Construimos un diagrama claro de copropiedades, usufructos, apoderados, beneficiarios revocables e irrevocables, y sustituciones. Esto evita conflictos, facilita el relevo patrimonial y acelera trámites notariales, bancarios y registrales en escenarios previstos y contingencias imprevistas. Documentamos reglas de activación, jerarquías de decisión y pruebas de vida o incapacidad.
Prioridades temporales y tolerancia al riesgo
Definimos horizontes por objetivos —liquidez, educación, jubilación y legados— y medimos tolerancia y capacidad de riesgo. Con métricas conductuales y de flujo, asignamos fondos de contingencia, límites de pérdidas y bandas de rebalanceo realistas. Alineamos expectativas de rendimiento con volatilidad aceptable y necesidades fiscales futuras.
Estructuras legales y fiscales eficientes
Diseñamos vehículos que protegen, ordenan y optimizan el patrimonio respetando las normas de cada jurisdicción relevante.
Planificación sucesoria con visión intergeneracional
Establecemos reglas claras para transmitir el patrimonio, reducir conflictos y asegurar continuidad de valores y objetivos.
Más informaciónProtección integral de activos y personas
Blindamos el patrimonio frente a contingencias personales, profesionales y legales con soluciones prácticas y coordinadas.
Seguros de vida, invalidez y responsabilidad civil
Dimensionamos capitales asegurados según necesidades de sustitución de ingresos, cancelación de deudas y protección frente a reclamaciones. Seleccionamos pólizas eficientes, beneficiarios adecuados y cláusulas de indisputabilidad, manteniendo coordinación con testamentos y estructuras para evitar superposiciones y vacíos. Revisamos exclusiones, franquicias y condiciones de renovación.
Separación de patrimonios y capitulaciones matrimoniales
Asesoramos sobre régimen económico matrimonial, pactos de separación de bienes y liquidaciones ordenadas. Definimos inventarios, compensaciones y exclusiones, reduciendo riesgos de contagio patrimonial y facilitando la continuidad empresarial y familiar ante crisis personales o sucesorias. Integramos disposiciones notariales con poderes y seguros para coherencia total.
Cláusulas antiembargo y escudos frente a litigios
Implementamos estructuras y pactos que limitan embargabilidad, protegen flujos esenciales y separan riesgos operativos. Reducimos incentivos a litigios mediante transparencia, garantías reales adecuadas y reservas estratégicas, preservando reputación y liquidez cuando surgen disputas complejas. Documentamos pactos parasociales y controles de salida anticipada.
Estrategia de inversión alineada al plan vital
Construimos carteras y políticas de inversión que sostienen sus objetivos en distintos escenarios de mercado.
Declaración de Política de Inversión personalizada
Definimos objetivos de rendimiento, límites de volatilidad, necesidades de liquidez y horizonte de cada objetivo. Establecemos bandas, activos elegibles, gobernanza de decisiones y reglas de rebalanceo automáticas que disciplinan la ejecución, evitando sesgos conductuales y fugas de eficiencia. Incorporamos implicaciones fiscales y costos transaccionales reales.
Carteras diversificadas: índices, factores y alternativos
Construimos carteras con exposición global a renta fija y variable, primas de factores, infraestructuras, capital privado y bienes raíces, priorizando costos, fiscalidad y liquidez. Evaluamos correlaciones dinámicas y escenarios extremos para sostener el plan durante crisis prolongadas. Medimos dispersiones y riesgos de cola para no depender de supuestos frágiles.
Criterios ambientales, sociales y de gobernanza
Integramos análisis de sostenibilidad, riesgos climáticos y prácticas de gobierno corporativo en la selección de activos. Aplicamos exclusiones, mejores en su categoría y compromiso activo, midiendo impactos financieros y no financieros con métricas auditables y reportes periódicos accionables. Ajustamos mandatos para equilibrar valores y rentabilidad.
Venta de empresa, cobro de dividendos y pagos variables condicionados
Preparamos la empresa para una venta ordenada, optimizamos estructura de la transacción, calendario de cobros y garantías. Diseñamos retenciones, ajustes de precio y pagos condicionados, minimizando impuestos, riesgos de reclamación y dependencia financiera de resultados futuros inciertos. Coordinamos asesores y negociamos protecciones contractuales esenciales.
Opciones sobre acciones y acciones restringidas
Modelamos tributación y calendarios de consolidación de derechos, elegimos momentos óptimos de ejercicio o liquidación, y articulamos reinversiones diferidas. Coordinamos con cumplimiento interno y custodios para evitar sorpresas fiscales, conflictos regulatorios y restricciones de negociación imprevistas. Proyectamos escenarios de precios y sensibilidad personal.
Donaciones en vida y anticipos de legítima
Planificamos donaciones con reservas de usufructo, condiciones de reversión y cargas modales. Evaluamos efectos en colación, plusvalías y beneficios fiscales, preservando equidad entre herederos y liquidez suficiente para obligaciones y objetivos personales del donante. Formalizamos pactos de compensación y calendarios de reconocimiento.
Gestión de patrimonio inmobiliario
Optimizamos la estructura, financiación y fiscalidad de los activos inmobiliarios a lo largo de su ciclo de vida.
Patrimonio digital y activos cripto
Aseguramos la continuidad y el control de bienes digitales con procedimientos claros y seguros.
ContáctanosCustodia segura, claves y protocolos de herencia
Implementamos bóvedas de claves, dispositivos de firma y copias de seguridad fuera de línea. Definimos guardianes, políticas de acceso escalonado y procedimientos notariales, asegurando continuidad hereditaria sin exponer códigos a pérdidas, fraudes o sustracción maliciosa. Probamos restauraciones y auditamos accesos periódicamente.
Testamento digital y derechos sobre cuentas en línea
Catalogamos cuentas, dominios, billeteras y licencias digitales. Redactamos instrucciones sobre cierre, transferencia o memorialización, conforme a políticas de plataformas y normativa de datos. Protegemos contenidos valiosos y minimizamos riesgos reputacionales para la familia. Incluimos custodios designados y verificación de identidad estricta.
Operativa, registro y tributación de criptoactivos
Diseñamos flujos de alta, intercambio y custodia verificables, con trazabilidad y registros adecuados. Cumplimos obligaciones fiscales, valoraciones y declaraciones informativas, reduciendo exposición a sanciones y asegurando coherencia entre movimientos en cadena de bloques y documentación contable. Estandarizamos reportes y conciliaciones periódicas confiables.
Familias con necesidades específicas
Adaptamos el plan a circunstancias personales, sanitarias y educativas con instrumentos adecuados.
Fideicomisos para personas con discapacidad
Constituimos fideicomisos de apoyo que preservan prestaciones públicas, definen criterios de elegibilidad de gastos y nombran administradores responsables. Establecemos salvaguardas de control y supervisión, garantizando dignidad, continuidad de cuidados y estabilidad financiera duradera. Integramos terapias, vivienda y acompañamiento con presupuestos sostenibles.
Poderes preventivos, tutelas y curatelas
Redactamos poderes preventivos para decisiones patrimoniales y sanitarias, complementados con instrucciones médicas anticipadas. Definimos tutores y curadores, criterios de rendición de cuentas y mecanismos de sustitución, minimizando intervenciones judiciales costosas y demoras críticas. Coordinamos con aseguradoras y bancos para reconocimiento inmediato.
Planificación educativa y gastos médicos recurrentes
Estimamos costos de escolaridad, terapias, seguros y adaptaciones, proyectando fondos específicos con cronogramas de desembolso realistas. Integrados al plan global, preservan liquidez, alivian cargas familiares y aseguran continuidad terapéutica y formativa a largo plazo. Establecemos responsables y métricas de seguimiento claras.
Cumplimiento regulatorio y documentación
Evitamos sanciones y retrasos mediante procesos documentales y controles preventivos robustos.
Continuidad de la empresa familiar
Aseguramos que la compañía prospere mientras el capital y la dirección transitan de una generación a otra.
Sucesión ordenada del liderazgo y del capital
Diseñamos planes de relevo con formación, evaluaciones objetivas y cronogramas de transición. Establecemos reglas para el capital, dividendos y liquidez, previniendo disputas entre ramas y protegiendo continuidad operativa y reputacional. Integramos métricas de desempeño y mecanismos de acompañamiento del fundador.
Pactos de compra-venta, arrastres y acompañamientos
Estructuramos opciones de salida, derechos de arrastre y acompañamiento, valoraciones y mecanismos de financiación. Evitamos bloqueos, preservamos el control y equilibramos intereses entre accionistas activos, herederos no operativos y potenciales inversores estratégicos. Definimos disparadores y fórmulas de precio transparentes.
Planes de incentivos a directivos y retención de talento
Diseñamos esquemas de incentivos vinculados a métricas claras, incluyendo participación fantasma, diferidos y bonificaciones por creación de valor. Documentamos condiciones, eventos de salida y tributación, alineando a la dirección con la continuidad intergeneracional. Controlamos dilución y compatibilidad con pactos de socios existentes.
Ejecución, seguimiento y mejora continua
Convertimos el plan en acciones concretas, medibles y coordinadas a través del tiempo.
Hoja de ruta, hitos y responsables asignados
Convertimos el diagnóstico en un plan con tareas fechadas, responsables y dependencias. Visualizamos riesgos críticos y puntos de control, priorizando acciones de alto impacto y estableciendo criterios de éxito verificables y compartidos por toda la familia. Aseguramos recursos y ventanas notariales disponibles.
Indicadores clave, tolerancias y revisiones periódicas
Definimos indicadores de liquidez, rendimiento y riesgos legales, con bandas de tolerancia y gatillos de acción. Realizamos revisiones trimestrales, ajustes tácticos y reequilibrios, manteniendo la estrategia alineada con cambios fiscales, familiares y de mercado. Documentamos decisiones y responsables en actas firmadas.
Coordinación con asesores legales, fiscales y bancarios
Orquestamos un equipo integrado de notarios, abogados, fiscalistas, banqueros y aseguradores. Documentamos responsabilidades y plazos, resolvemos conflictos de criterio y obtenemos aprobaciones, logrando una ejecución ágil, coherente y comprobable de cada medida. Consolidamos informes y mantenemos comunicación proactiva continua.
